FP相談の成功談を紹介!成功に向けて気を付けることも解説!

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FP相談成功談
悩む人

FPの相談の成功談が知りたいな…

・FP相談が成功した体験談を知りたい

・FP相談の成功の基準てなに?

・FP相談失敗しないか心配…

無料のFP相談、無料だからなんだか怪しい、うまくいった人は何に満足したのか気になりますよね。

たえこ

そこでFPである私が、全30回以上にわたるFP相談での良かったこと、FP相談成功の判断基準をお伝えします!

この記事の内容
  • FP相談の成功体験
  • FP相談が成功したと感じる理由
  • FP相談成功の判断基準

正しい知識があれば誰でもFP相談を成功できるので、是非私の成功談を参考にしてくださいね!

記事の執筆者・監修者
執筆者・監修者

たえこ

  • 2級ファイナンシャル・プランニング技能士
  • 投信・保険・ローン全般などに10年以上関わる金融マン
  • 素人のふりしてFP10人と徹底面談
  • FP相談回数30回以上
  • 独身時代手取り15万➡節約&投資で5年で500万の貯蓄に成功
  • 30代1児の母
  • お金のことで悩む人をゼロにしたく情報発信中

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目次

FP相談して良かったこと【成功談】

FP相談して良かったこと
  • 家計の見直しで、月々約1.5万円の支出削減に成功
  • 将来年金だけで暮らすのが難しい理由とその対策が分かった
  • 保険のメリット・デメリットを理解して、自分で選択できるようになった
  • 将来が明るくなった

一つずつ解説していきます。

家計の見直しで、月々約1.5万円の支出削減

たえこ

固定費、変動費ともに、正しく支出削減をするためのアドバイスをしてくれました

具体的にはこんな感じです⇩【固定費】

項目提案された内容削減できる額(月額)
通信費格安スマホ、格安SIM、格安のWi-fiサービスへの切替約1万円
保険料火災保険、自動車保険の見直し約3千円
住居費家賃の引き下げ交渉約2千円

無料相談のFPって、保険の勧誘しかしてこないイメージがありましたが、きちんと相談者の家計に寄り添って提案してくれるのが良く分かりました。

また、変動費については、世間の同一家族構成の平均支出額と照らし合わせて、どこがかかり過ぎなのか、どこを改善できるかを一緒に考えようとしてくれました。

家計のことで悩んでいる主婦や旦那さんなかなかお金が貯まらなくて悩んでいる独身の方、すべての人に利用してもらいたいと思いました。

FPに相談するだけで、年間10万円以上の支出削減できる可能性が大きい

将来年金だけで暮らすのが難しい理由とその対策が分かった

私はライフプラン表の作成もFPにお願いしました。

たえこ

その結果、物価上昇による家計の圧迫、年金では足りない額の総額はいくらになるかを知ることができました

【物価上昇率2%が続くと、どのくらい家計に響くのか】
  • 20年続くと100万円は67万円の価値に
  • 30年続くと100万円は55万円の価値に

ただ銀行の預金に預けておくだけでは、お金の価値が減ってしまうのが分かります。

給料もその分増えなければいけませんが、なかなか増えていかないのが現状です。

【年金で足りなくなる額】

老後夫婦2人の生活費の平均額は月約30万円、ゆとりある生活となると38万円必要です。

それに対して夫婦共働きの場合にもらえる年金額の平均は約30万円です(年収によって異なる)。

悩む人

生活費の平均が30万円なら、共働きしていれば大丈夫では?

たえこ

物価上昇を忘れていませんか?

仮に物価が毎年2%上昇すれば、30年後にはざっくり月々60万円必要な計算になります。

それに対し、年金額は「マクロ経済スライド」(※)という現役世代の負担を軽減する目的で作られた政策により、物価上昇率マイナス0.9%分、つまり、1.1%しか年金額は上昇しない仕組みができています。
 ※詳しくは、首相官邸HPをご確認ください

つまりはいくら年金を貰えたとしても、年金だけで生活するのはかなり厳しい

それに加えて家のリフォーム、車の買い替え、介護費用、老人ホームへの入居などの費用を考えると、かなりの額を老後のために備えなければならないことが分かります。

 

FP相談では、相談者一人ひとりに合わせて、必要な老後資金の額を算出し、対策まで一緒に考えてくれる

この老後資金への不安をクリアにできたこと、今からどんな対策をしたらいいかが明確になったことが、FP相談をして良かったと思う大きな理由の1つです。

保険のメリット・デメリットを理解して、自分で選択できるようになった

保険はかなりの種類、量があり、選ぶのも一苦労。

どれを選べばいいか分からないから、FPが提案してくれたものをそのまま受け入れてしまう、そうなるのも仕方のないことです。

ですが私は、FP相談を通して、自分で保険の良し悪しを理解して選べるようになりました。

悩む人

それはたえこさんが保険販売の経験があるからでは

保険の知識がゼロだとしても、複数のFPから様々な保険商品の提案を受けると、どの商品が自分に合っているか分かるようになってきます。

たえこ

保険の知識ゼロの夫も、自分で考えて選択ができるようになっていました

それにこのブログからFP無料相談を申し込んだ方には、加入すべきではない保険について、事細かにお伝えするつもりです。

それだけでも保険の知識が身につくので、より安心して相談を受けられるようになります。

正しい知識は、自分を守ってくれる大切なお守りになります。是非活用してください。

自分のことを、自分で決められるようになる安心感が得られる

将来が明るくなった

たえこ

不安だったことがクリアになって、やるべきことが明確になり、将来が明るくなりました

私も夫も正社員で働いており、ダブルで収入があるものの、将来が不安でした。

その不安というのが、以下のことです。

不安だったこと
  • 教育資金
  • 老後資金
  • 万が一どちらか(or両方)が亡くなってしまった時に子供が不自由なく過ごしていけるのか
ゆめ子

・貯金はしているけど、本当に足りる?
・死亡保険が必要なのは分かるけど、一体いくらの保障に入ればいい?

私はFPの資格を活かしてお客様に投資信託や保険の案内はするけれど、何十年も先を見越したライフプランをもとにした提案までは仕事上していませんでした。

折角なら徹底的にFP面談してみようと、10社、30回以上にもわたる面談をしてきました。

たえこ

面談を重ねるうちに分かったのは、このままではまずい、ということ

  • 物価上昇
  • 住宅価格の高騰
  • 年金受給額の減少
  • 平均寿命が延びることでの負担…

将来生きづらい世の中になっていくことが良く分かり、自分でどうにかしなければならないことを思い知らされました。

そして、FP面談を重ねて徐々に以下のことが分かってきました。

  • 今やるべきこと
  • 正しい運用の知識、運用先の選び方
  • 備えるべき保険金額
  • 不要な保険の存在

複数のFPと面談を重ねたことで、沢山の知識を教えていただき、自分が今何をすべきか、物事を取捨選択できるようになりました。

私はまだ30代、子供の教育費がかかるのは15年以上先、自分たちの老後は30年以上先。

時間があれば対策ができる、運用と保険をきちんと理解すれば、こんなに将来の不安が消えるんだということをFPながらに身をもって感じました。

FP面談を通して、本当に良かったと思うのは、将来が明るくなったこと

このブログにたどり着いてくださった方には、私と同じように将来の不安をなくしてほしいと思い、発信をしています。

もしFP相談をするか悩んでいたら、私の実体験レビューを参考にしてみてください。

FP相談を成功させるコツや、おすすめのサービスをガチの本音で紹介しています。

FP相談が成功したと感じる理由

私がFP相談を成功できたと感じる理由は、

FPの言いなりにならず、自分の意思で保険・運用の選択ができたから

私はもともと、子供が生まれて保険を見直さなければいけないと思っていたので、保険契約はするつもりでFP相談を受けました。

10人のFPに相談して様々な意見、様々な保険会社の商品を提案してもらって、その中で自分たちにとってベストは何か、夫と話し合って、最適解を自分達の意思で見つけられたと思っています。

FP相談の成功の基準というものはないのですが、30回以上徹底してFP相談をしてきた私が思う、FP相談成功の基準は以下のことだと思っています。

FP相談成功の基準【保険契約を検討しない場合】
  • 自分が知りたい情報を全部聞けたか(事前に分からないことの整理ができるとGood!)
  • 具体的なアドバイスをもらえたか
  • アドバイス通りに実践できそうか(実践できたか)
FP相談成功の基準【保険契約を検討する場合】
  • 複数の保険商品の中から、きちんと比較検討して自分で決められたか
  • 不要だと思う保険は、きちんと断ることができたか
  • 運用のアドバイスをしてくれるFPに出会い、保険・運用あわせて総合的にライフプランを検討できたか

私が加入した保険を他のFPに見せたら、これは間違いだと言われるかもしれません。

それでも、色々検討して、自分達はこれが一番だと思って決めたので、全く後悔はないですし、不要な保険を断れたので、良いFP相談ができたと本心で思っています。

自分で納得のいく選択や判断ができることが大事。そのためには1人のFPではなく、複数のFPの考えを聞くことがすごく大事です。

複数のFPの話を聞くことで情報が入り、自然と自分で選択できるようになる

たえこ

絶対FP相談を成功させたいと思ったら、まず複数FPの話を聞くことだけでもやってもらえればと思います

 

FP無料相談は怪しいものではありませんが、利用の仕方を間違えると「こんなはずじゃなかった…」と後悔してしまうこともあります。

そうならないために、このサイトではFP相談を賢く利用して、かつFP相談を成功させるコツを紹介しています。

本気で記事を書いているので、是非参考にしてみてください!

まとめ

今回はFP相談をして良かった理由と、FP相談が成功したと思う理由についてお話ししました。

私が30回以上ガチ面談をして分かった、FP相談を成功させるコツについて、是非参考にしてください!

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この記事を書いた人

30代1児の母です!
金融機関勤務の経験とFP相談を30回以上ガチ面談した経験などから、お金に関する有益情報を発信していきます!
FP相談を受けると将来が明るくなることを多くの人に知ってほしいと思っています。
皆さんに少しでもためになる情報を発信していきたいと思っています。
どうぞよろしくお願いいたします。

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